С 1 июля текущего года станет необходимым сообщать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) при осуществлении переводов и платежей через систему быстрых платежей (СБП). Это нововведение инициировано Центром противодействия мошенничеству Национальной системы платёжных карт (НСПК).
Данная мера направлена против практики «дропперства» (от англ. dropper – посредники, использующие чужие банковские счета и личные данные для отмывания денег и совершения финансовых преступлений). Руководитель направления СБП Центра противодействия мошенничеству НСПК Никита Юрков отметил, что требование указывать ИНН повысит уровень защиты от незаконных операций.
Согласно пояснениям Юркова, обязательное введение ИНН затронет переводы и платежи как между физическими лицами, так и между юридическими и физическими лицами. Например, если физическое лицо отправляет деньги другому физическому лицу или оплачивает услуги юридического лица через СБП, потребуется указать свой ИНН. В пресс-службе НСПК отметили, что для обычных граждан ничего не изменится. Обмен идентификатором будут осуществлять банки между собой.
По словам представителя НСПК, изменение обусловлено тем фактом, что ИНН физического лица является наиболее стабильным и неизменным атрибутом идентификации личности. В отличие от номера телефона, банковской карты или даже паспорта, которые легко заменить, изменить собственный ИНН значительно сложнее. Таким образом, использование ИНН позволяет более эффективно выявлять подозрительные операции и предотвращать злоупотребления системой перевода средств.
Помимо повышения уровня контроля в рамках СБП, данная инициатива также способствует улучшению инструментов мониторинга рисков в самой национальной платежной системе «Мир».
Национальная система платёжных карт (НСПК) выступает оператором одноимённой национальной платёжной карты «Мир». Она осуществляет обработку транзакций внутри системы быстрых платежей и национальной системы платёжных карт, обеспечивая надёжность и безопасность всех проводимых финансовых операций.
Таким образом, исходя из представленного материала, главная цель инициативы заключается в повышении прозрачности финансовых потоков и создании барьеров для преступников, использующих схемы с привлечением третьих лиц («дропперов») для проведения нелегальных операций.